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理财顾问可以考什么证书?什么样的理财顾问受客户青睐?

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发表于 4 天前 | 显示全部楼层 |阅读模式
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理财顾问是身处于财富管理市场的一线,市场波动在所难免,一个好的理财顾问一定是可以在这么一个波动性的市场中能够站住脚,能够清楚什么样的理财顾问是受到客户青睐的。同时也是明白一个好的理财顾问可以考什么样的证书来提高自己的能力的。
小编下面就来和大家说一说什么样的理财顾问是受到客户青睐的,理财顾问是可以考什么证书来提高自己的专业能力。
保持专业化与职业化
尽管我不可能对每一次市场暴涨或暴跌都有很精准的把握,并且很多也不是我能掌控的,但在与客户沟通的过程中,我会非常注重遵循投资的真实性,将投资风险,包括各个客户需要了解清楚的因素为客户讲解清楚。
其次,在向客户推荐任何产品之前,我也会对客户进行充分的了解,包括其投资习惯、风险偏好,甚至投资时间。
假如客户说:“我只想投资两三个月,你给我推荐一款产品吧?”在这种情况下,我不会贸然给他推荐波动比较大的产品,如股票型产品。我会建议客户配置一些现金管理工具,以及结合市场阶段和客户情况,用风险较小的产品进行中长期配置。
专业度的养成是一个渐进的过程。即便有些顾问现在看起来非常专业,也一定经历过想为客户提供足够好的东西,但自身储备和经验不够的时候,需要不断地进行调节或改进。
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自入行起,我们就一直处于学习的过程中。现在,投资品种以及市场变化非常快,只有不断学习,提升自身能力,才能够给客户提供更好的理财建议。
同时,我们也要清楚,即便是巴菲特,也会有亏损的时候。我们要做的是,能够让客户在别人赚钱的时候,赚得更多一点,在别人亏钱的时候,比别人亏得少一点。我认为,但凡是比较理性的客户,都能够给予我们认可。
给适合于客户的建议
作为理财顾问,我不会将自己的意愿强加给客户,而是客户认可我的逻辑。我会在一些关键的时刻给他们提供相应的建议。长期下来,他们就会感受到我的专业性,最终认可我。久而久之,身边的客户也会与我的投资理念越来越契合。
独特性的个性服务
金融行业发展到目前阶段,是一个相对比较成熟的阶段了。我们也会像很多其他行业一样,向精细化发展。
现在,能够让客户接受的理财顾问,一定不是那种只会泛泛而谈的顾问。客户更希望看到的且更需要的,是能够为其提供定制化、个性化服务的专业顾问。
这就好比,现在很多人喜欢买私募,而不是买公募,他会觉得私募是一种身份的象征,或者买私募会有更多个性化的东西。
那么对于理财顾问而言,考什么样的证书是可以提高自己的能力的呢?
RFP (Registered Financial Planner),全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2016年年底,全球持证人超过6.8万,中国大陆持证人数超过3万人,会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。
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RFP中英文证书
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量化专业委员会证书样式
目前在全球共有15个国家和地区拥有RFIP协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。
同时,RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素,比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。
RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,要学习的内容是基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。
课程优势
RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础。
RFP里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划实务、保险及退休策划、税务及财产传承规划及财富管理的法律智慧,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。
适用人群
RFP是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。
RFP致力于打造专业理财精英,所以学习RFP,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。

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