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理财规划师前景如何?它真的是“金领职业”吗?

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发表于 5 天前 | 显示全部楼层 |阅读模式

房子、票子、孩子、老子!当前,年轻一代一边做着财富自由的美梦,一边被这“四座大山“牢牢压住,工资往往还没到手就提前透支了。当80后还在还贷路上任重道远之时,越来越多90后也开始面对生活的无情,加入还贷的漫漫长路。同时,越来越多没有还贷压力的小年轻们,也被迫从月光族慢慢成长为理财新鲜人,希望能通过理财让手中储蓄获得一些额外回报。

  来源:《谁是最大“盈”家·2019线上理财人群报告》第一财经商业数据中心、蚂蚁财富根据《谁是最大“盈”家·2019线上理财人群报告》数据显示,目前,线上理财用户80后、90后居多,他们将可投资资产的17%投在了货币基金类产品上,与投在银行存款储蓄上的占比旗鼓相当。

  来源:《谁是最大“盈”家·2019线上理财人群报告》第一财经商业数据中心、蚂蚁财富而对于学习意愿较强的线上理财人群来说,“难以判断信息的可信程度”正是阻碍他们进步的主要原因。“行情走势” 、“产品选择”、‘资金分配” 是他们亟待解决的理财困境。

  来源:《谁是最大“盈”家·2019线上理财人群报告》第一财经商业数据中心、蚂蚁财富应需求而生,理财规划师,作为近几年金融行业的新兴职位粉墨登场了。理财规划的目的在于引导不懂如何理财的客户控制风险、合理规划投资资金,不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己设定的生活水平。大部分人对理财规划师的印象是高薪的“金领职业”,也是当下最热门金融相关职业之一,很多人对理财规划师的就业及前景都抱有一定的疑问,本期前瞻经济学人明知故问栏目邀请到相关行业机构一起探讨,带大家分析一下它的职业前景。

  当人们有钱了才需要理财。随着近年来国民经济的快速增长,国民储蓄逐年增加,有越来越多的人需要专业人士给他们提供理财建议。单单在2017年,全国总投资市场份额就已经超过了188万亿,而专业的理财规划师不到50万人,每年都有来自银行、投资、保险机构的大量需求,理财规划师目前的收入在10-100万左右。事实上在国外,尤其是欧美发达国家,理财规划师普及度比较高,基本上每个家庭、企业都会找理财规划师为他们进行规划,而且在国外理财规划师已经成为了一个成熟的体系,收入也非常可观,普遍都是按时收费,不再属于任何一家机构。中国的理财规划师行业,未来也会朝着这个方向发展,尽管目前绝大多数理财规划师的就业,还是以银行、投资、保险机构这些金融行业为主。

  想要在未来理财规划师这个大行业中能够脱颖而出,很多理财师通过考理财证书来让自己多方面发展。

  RFP注册财务策划师是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

  目前RFP证书开始实施一试三证,一是RFP证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后,可申请双证,其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。

  RFP中英文证书

  量化专业委员会证书样式

  金程RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。

  五大课程体系系统学习

  基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。

  七大实用能力精准提升

  多种就业选择无忧

  RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础。

  RFP里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程综合财务策划,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

  目前在全球,RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

金程RFP:http://fp.gfedu.com/rfp/

关于RFP考试报名条件及报名费用可以去RFP中国管理中心官网看看


2019年RFP备考交流群 334077583。RFP资料&资讯随时分享,与众多RFP持证人交流考试经验。






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