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家庭资产配置组合,建议收藏!

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发表于 2019-12-3 14:19:58 | 显示全部楼层 |阅读模式
前几年余额宝的诞生,开启了全民理财之路,然而家庭资产配置对大部分人来说还是一个大盲区!在投资理财的道路上,有人盲目的到处碰撞,最后淹没在茫茫人海中,有人找到投资的正确姿势,最终收获了源源不断的财富人生。一份合理的资产组合,让财富实现长期、持续、稳健的增长。那么问题来了,怎么配置家庭资产组合,才能对抗家庭财富缩水,成为财富路上最亮的崽!
01,日常开销账户
首先要准备的是要花的钱,也就是家庭日常开销账户,大约占家庭资产的10%是家庭3-6个月的生活费用来保障家庭的短期开销和日常生活但很多时候正因为这个账户花销过多,占比过高而没有钱准备其他账户。
02、杠杆专款账户
其次,就要准备专用于,解决突发事件的大额开支账户,一般用于家庭成员的大额资金需求,重大疾病,保障专款专用,到了关键的时候就能保障家庭,不需要急于套现,如果没有这个账户,家庭资产就随时可能面临风险。
03、投资收益账户
第三种则是风险投资账户,以有风险的投资创造高回报为目的,为家庭创造收益,包括股票、基金、信托,贵金属、期货等,回报高的同时风险极大,对于投资人的专业知识要求非常高。如果没有丰富经验或足够实力,很容易导致家庭财富大额缩水
04、长期收益账户
最后一种,就是能满足保本升值的商业资产,也是占比最大的一类家庭资产,首先要保证本金不会有损失,并要抵御通货膨胀的侵蚀,这就要求账户具有本金安全,稳定收益、持续增值等特点,能为保障养老、子女教育等长期所用,常听说很多人年轻时如何风光,老了却穷困潦倒,就是因为缺失了这个账户的资产,这种长期收益账户,需要具备以下几个特点:即本金安全、稳定收益、持续增值;在目前的经济形式下;家庭长期收益账户多倾向;优质地段的大品牌商铺。
对于这几个账户可能大家平时在做家庭资产分析的时候会有区分,但是真的用到这几个账户来为家庭赚取收益可能不多。所以金程RFP开设了RFP&家庭资产配置认证双证课程,来让大家系统的学习理财和如何通过做家庭资产配置来增加家庭的收益。
家庭资产配置认证专家
1、证书详解
“家庭资产配置认证专家”由中国社科院下设的中国市场学会量化金融委员会主办并颁发的,属于全国财经金融专业人才培养工程(简称PFT),是代表资产配置领域的专业水平培训考试项目(认证官网可查)。认证项目借助系统理论学习、实操沙盘演练、考评答辩等环节,助力大众投资者和理财规划师们真正掌握并切实落地以客户需求为导向的资产配置精髓。
2、认证内容
3、学习方式
面授/网课
最近一期面授课程地点为上海,全国滚动开班
4、考评方式
考评方式:纸质考试40%+答辩60%
线下答辩,适用于面授班学员
线上考评答辩,适用于网络班学员
RFP注册财务策划师
1、证书详解
RFP (Registered Financial Planner),全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。同时,RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。
RFP中英文证书
量专委证书样式
2、考试安排
3、报考条件
①大专及以上学历
②从事银行、保险、基金、证券、投资、第三方理财及会计、律师、房地产等其他金融相关行业的专业人
③对理财行业有兴趣,有志于成为理财师的人士
凡符合以上任意一个条件者,均可报名参加RFP考试
RFP课程体系
关于RFP考试报名条件及报名费用可以去RFP中国管理中心官网看看

2019年RFP备考交流群334077583RFP资料&资讯随时分享,与众多RFP持证人交流考试经验。





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