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什么时候考RFP证书合适?

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发表于 2020-1-14 15:02:05 | 显示全部楼层 |阅读模式
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全球金融行业瞬间万变,2018年我们一起经历了“黑天鹅”和“灰犀牛”,2019年相信整个行业会发展迅速,一不小心就被抛弃。
1、关于理财师的发展前景
理财行业的未来不敢谈,但是愿意谈谈理财师的发展前景。关于未来发展的预期有很多,我只提两点大趋势,一是专业化,而是独立化。首先是专业化,其实单从近年来金融监管机构的发文来看,无论是金融哪个行业,对人的要求都愈加严格。从事理财相关工作者,除了道德要过关,理财专业技能也一定要过关。理财与医生相似,需要对症下药,前提是你要有医师资质并且有相关技能,理财师亦是如此。
还记得读硕实习的时候,进入了一家主张高端社区经营的类私募财富机构,8选2被留了下来,接下来的时间便是学习产品的知识,不用知道这个产品到底是什么组成,只要知道收益多高,比别的产品好在哪就行。金融数学出身,对产品和市场的认知洞察还算可以,但是当3周后一个客户真的愿意拿500万出来的时候,沟通却是步步惊心。
越是高净值客户,一般在银行或其他地方都有专门的财富管理者,接触久了多了,他们对市场对产品的认知甚至会更深,投资会更加理性。要清楚的是,傻白甜和总裁们在一起的电视剧在现实中很难上演,因为思想境界不同。所以,如果你在从事或致力于从事相关工作,记得一定要不断补充自身知识,最好是经过系统学习,只有这样你才能“配得上”你的工作岗位,“配得上”你的客户。
2、为什么要考RFP
当然,理财行业,如同所有销售行业一样,滚雪球的效应被体现的淋漓尽致。而客户的一番话现在记忆犹新,“这笔交易我满意的话,上下游的关系多帮你介绍,他们可都跟我一样。”这也是我要说的第二个方面,独立化趋势。受雇于某一家私募或是财富公司,销售的重点永远都是自己服务公司的产品,但此种情况下以客户需求为导向的工作目标难以实现,为此近年来,越来越多的理财师们逐渐自己或依靠某些平台帮助自立门户,开设工作室。工作室除了配备有理财经理外,此时的理财经理变成了“理财产品经纪”,不再局限于某家公司的产品,而是根据客户需求在市场上进行选择。此类工作室一般还会逐渐配备财税法律等行业人士,以便更好的为高净值客户提供更专业更大单的服务。
如果你想在理财师的岗位上不断提升,并且做好,除了道德上一定要有底线外,有两点建议:一、要通过系统学习掌握必备的专业技能,树立自己的专业名片,持有专门的理财认证资质,并且不断通过交流掌握最新信息;二、不断对自己提出更高的要求并为此付出努力,持续学习与继续教育至关重要,包括更好的客户,更强的能力,更优的团队,以及更专业的自己。
RFP,注册财务策划师。RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。目前RFP证书已被纳入全国财经金融专业人才培养工程。>>>点击咨询RFP考试报名条件
RFP协会证书
3、为什么要考RFP
RFP的课程设置有五大模块:基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。课程是渐进性学习,越到后面越有针对性,比如基础财务策划从微观经济学入手,到财务策划法律基础,再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等,逻辑非常清晰,能够更好的入手学习,这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。
投资策划主要是以将金融工具为主,保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划,而高级财务策划更具实操性,不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习,落地务实。
金程教育RFP课程体系
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