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美国在金融领域运用区块链 区块链应用弊端 与电子货币相关

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发表于 4 天前 | 显示全部楼层 |阅读模式
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作者|王大树

6月以来DeFi市值接连有所突破目前已经超过百亿美元在各种组合性挖矿带来的财富效应下有人进场暴富有人因没提前发现DeFi赛道价值而感到懊悔然而热度如此之高的DeFi到底是如何生长起来的?YFI等热门造富项目的价值又到底是什么?为何国外区块链生态更具创新力?种种问题都需要在FOMO情绪弥漫的当下被正视

本次链捕手以此为切入点与DeBank负责人汤洪波进行交流DeBank自2019年下半年开始专注DeFi数据研究对上述问题及行业现状有着深刻而扎实的理解希望他的思考对你有所启发

01

DeFi发展的拐点

链捕手:DeFi协议怎么在今年突然热起来了这背后的核心原因有哪些?

汤洪波:其实并不突然今天的热度是长期坚持的结果背后是有驱动力的主要来看有几点:

1、资产方面以太坊提供了优质且丰富的底层资产包括

ETH

本身、DAI等各种稳定币、项目平台币等在我看来这是DeFi能够真正发育起来的土壤;

2、人才方面以太坊生态里有非常多优秀开发者密度远高于其他公链;

3、DeFi本身的根源性创新Crypto Exchange用可开源验证的智能合约去做金融产品带来了一个信任红利即智能合约和智能合约之间合作是免许可的可以自动集成产生合作与日常生活中人与人 2019挖矿app排行机构与机构间的合作相比极大降低了合作成本;

4、资本层面很多优秀投资人愿意去长期投资DeFi赛道资本的支持才能使得DeFi生态最终脱颖而出

链捕手:DeFi从理论上被热议到如今在现实中掀起热潮经历了几个重要拐点?

汤洪波:DeFi概念最早是在2018年因MakerDao的发展而被大家讨论到的并掀起了一场DeFi运动 比特币怎么提现人民币大家想着颠覆传统金融

但其实在2017年以太坊上就一直存在做交易类协议的项目

只是那波浪潮中没有什么亮眼的成绩出来包括今年火起来的AMM概念早在2017年就有人做Bancor就是当中的代表项目

而DeFi真正被关注到是dYdX、Compound等老牌DeFi应用拿到了一些国外顶级投资机构大额投资这才重新点燃了国外社区热度市场逐渐认识到DeFi的长远价值投资人也开始慢慢接受它 比特币09年中国怎么买

后面312也算是一场行业大考虽然让市场陷入悲观但却彻底验证了DeFi一套可行的系统而312过后我们发现一些国外论坛上在传销一些小币它们都陆续上了Uniswap在Uniswap的交易量起来后更多人关注到DeFi生态同时它也助推了DeFi市值从4月前后的20亿美金到如今百亿美金市场迎来了DeFi的大爆发特别是从Compound的流动性挖矿开始COMP的暴涨算是彻底点燃了市场热情

02

国内外DeFi行业差异

链捕手:的确其实刚才的交谈中提到国外知名资本的加持助推了DeFi的兴起对比来看你认为国内传统投资机构是否对DeFi项目同样具有投资欲望?

汤洪波:确实有一些传统VC开始在看DeFi这个版块但真正投进来的还不算多不过至少证明DeFi的长远价值正在逐渐被传统VC所理解和认可并且在我看来未来可能会发生一种范式转换即币圈原生短视的投资思维可能会逐渐被圈外做长期价值投资的机构和人所改变

链捕手:存在这种可能性 数字货币打新骗局其实在DeFi项目的投资布局上Coinbase还是蛮领先的不少项目中都有他们的身影

汤洪波:很正常

其实整个DeFi生态都是Coinbase和A16Z推出来的不少DeFi创业者与投资人也都是从Coinbase跳出来的Coinbse甚至可以说是DeFi的黄埔军校

链捕手:当前国内外DeFi发展环境存在着较大差异在你看来这种差异究竟是什么原因导致的?

汤洪波:不仅是DeFi行业确切地说是国内外的区块链行业本就不同国内多数资本方和项目方基本只看短期利益大家讨论最多的话题是下个热点并且这种思维模式在这几年不断被强化已经很难调整过来了

正是因为这种特点国内的交易所才会处于Follow的状态才会有更多人发出DeFi怎么今年突然火了的疑问当然不能不排除国外不存在短期获利的思维但至少DeFi早期社区的目光还是很长远的比如Uniswap目前还没发币也没尝试收取任何手续费我们认为它给以太坊生态注入了非常大的价值这是我能明显感受到的差异

链捕手:虽然没有发币但Uniswap上线的不少币都崩盘了某些程度上来看也收割了一部分的投资人

汤洪波:币种的崩盘和Uniswap没太大关系如果你去看2017年、2018年、2019年发行过的项目代币会发现很多币都归零或者跌掉了90%以上这些币并没有发行在Uniswap上但却同样走向崩盘结局这就说明崩盘的核心原因在资产发行方缺乏责任意识当然不乏有人认为去中心化交易所没有审核机制是很大的缺失但实际上中心化交易所审核过的代币就都靠谱吗?这其实是个值得思考的问题

链捕手:DeFi热带来了以太坊网络拥堵并催高gas费这在一定程度上使DeFi沦为专属大户的游戏作为局内人可否描述下DeFi圈子的食物链是怎样的?谁才是最后赢家?

汤洪波:

顶端肯定是开发者本身次一级的应该是眼光相对长远的海外投资人和投资机构再次一级是以流动性激励为主的矿工要么是挖出来直接在Dex上卖掉要么是挖出来提到Cex上卖掉最后一级应该就是二级市场的炒币用户

其实在我的认知里没有谁能成为最后的赢家只要不亏就算赢但长远看大赢家肯定是以太坊的DeFi生态用户都沉淀到以太坊生态了

链捕手:DeBank也属于开发者圈层当时为什么没有选择热门的协议层、资产层进行创业而是决定从数据聚合切入?

汤洪波:当时我们看好区块链也看好DeFi但关键的考量点在于如何找到进场的切入点协议层在我们看来是一个非常适合创新型团队去不断创新的试验场但很难做出强的壁垒虽然协议层非常有价值很难把价值留存在自己手里很多时候是给生态做贡献

另一点考量则在用户端当区块链应用越来越多而传统的Token钱包只能简单转账却不能满足用户玩DeFi的需求时

DeFi应用的集成产品就将是下个阶段的流量入口





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